Manter um fluxo de caixa saudável é um dos maiores desafios enfrentados por uma pessoa jurídica. Muitas vezes, a empresa depende de pagamentos parcelados para receber valores de vendas já realizadas, o que pode desequilibrar o seu orçamento.

Para solucionar essa questão e garantir mais previsibilidade financeira, a antecipação de recebíveis surge como uma alternativa a ser considerada. Por isso, para quem tem um empreendimento, faz todo o sentido conhecer e entender o seu funcionamento.

Confira, neste conteúdo, o que é a antecipação de recebíveis, uma solução disponibilizada pela Omni Empresas!

Boa leitura!

O que é a antecipação de recebíveis?

A antecipação de recebíveis é uma solução financeira que permite às empresas antecipar valores que seriam recebidos no futuro. Portanto, ela permite transformar vendas a prazo em dinheiro imediato por intermédio de uma empresa de crédito.

Então, em vez de esperar pelo pagamento dos clientes no prazo estipulado — como em boletos, carnês ou cartões de crédito —, a empresa pode adiantar os recebimentos. Assim, ela consegue levantar dinheiro rapidamente sem precisar se endividar.

Esse recurso pode ajudar a manter a estabilidade do negócio, garantindo que não faltem recursos para pagar fornecedores, funcionários e outras despesas operacionais. Portanto, a empresa tem a chance de manter o fluxo de caixa positivo, contribuindo para a manutenção da sua saúde financeira.

Como funciona a antecipação de recebíveis?

Sabendo o que é a antecipação de recebíveis, vale conferir como essa solução funciona para que você possa avaliar se ela faz sentido para a sua empresa. Em geral, o processo de antecipação é bastante simples e pode ser realizado rapidamente.

Acompanhe!

Cadastro da empresa

Como você viu, a antecipação de recebíveis pode ser acessada em uma empresa de crédito que oferece esse serviço — como a Omni Empresas. Para tanto, é necessário realizar o cadastro ou abertura de uma conta fornecendo os dados da companhia e de seus sócios e administradores.

Envio dos recebíveis

Após fazer o cadastro, a empresa informa quais recebíveis deseja antecipar. Ela pode incluir, por exemplo, faturas, notas fiscais, cheques, duplicatas ou vendas parceladas feitas no cartão de crédito.

Análise de risco e aprovação

Na sequência, a empresa de crédito avalia os recebíveis apresentados, verificando a confiabilidade dos pagamentos. Essa análise é importante para definir o montante que poderá ser antecipado, seguido da proposta de pagamento por aqueles títulos.

Liberação do dinheiro

Caso você concorde com o deságio aplicado e queira prosseguir com a operação, basta aceitar a proposta. Nesse cenário, os recebíveis são cedidos à empresa de crédito, que passa a ser a detentora dos direitos de recebimento. Ao mesmo tempo, os valores combinados são creditados na conta do seu negócio.

Pagamento dos recebíveis

Quando o cliente final realizar o pagamento do recebível conforme o prazo acordado, o valor será repassado à empresa de crédito que antecipou os recursos. Dessa forma, em geral, você não precisa se preocupar com as cobranças.

Quais são as vantagens da antecipação de recebíveis?

A antecipação de recebíveis oferece diversas vantagens para as empresas. Entre os principais benefícios, destaca-se a melhoria do fluxo de caixa. Afinal, a gestão tem acesso ao dinheiro imediatamente, sem precisar esperar os prazos acordados com seus clientes.

Essa dinâmica facilita o planejamento financeiro e evita problemas de falta de capital para despesas operacionais. Com a antecipação, a empresa consegue saber exatamente quanto terá disponível para investir em novas oportunidades ou cobrir custos fixos e variáveis.

Outra vantagem é que o seu negócio não aumenta o endividamento. Diferente dos empréstimos convencionais, ao antecipar recebíveis, a empresa não faz dívidas, nem precisa lidar com elevadas taxas de juros.

Embora os valores antecipados sofram um pequeno deságio, ele costuma ser menor que os encargos e juros presentes em empréstimos e financiamentos. Ademais, a empresa apenas adiantará um valor que já pertence ao negócio, não precisando tomar recursos de terceiros.

Também conta como vantagem a facilidade da operação. Como você viu, o processo costuma ser prático, bastando apresentar os recebíveis que serão antecipados.

Estando tudo em ordem, o dinheiro é liberado rapidamente, às vezes, em poucas horas. Essa agilidade é especialmente útil para empresas que precisam de capital imediato para manter suas operações sem interrupções.

Mais um ponto que você aprendeu é que, ao contrário de outras formas de crédito empresarial, a antecipação de recebíveis usa os próprios recebíveis como garantia. Então não há necessidade de oferecer bens ou ativos como segurança para obter o adiantamento.

Por fim, como em muitos casos a empresa de crédito assume o risco da operação, você não precisa se preocupar com a cobrança dos clientes, como visto. Nesses casos, é possível reduzir os impactos da inadimplência no negócio.

Como abrir uma conta na Omni Empresas?

Ao chegar até aqui, você conferiu que a antecipação de recebíveis é feita junto a uma empresa de crédito — a exemplo da Omni.

Agora, veja como abrir uma conta empresarial conosco para acessar essa solução para o seu negócio. Confira os principais requisitos!

Ser representante legal da empresa

Somente quem tem poderes para assinar em nome da empresa pode solicitar a abertura da conta. Essa regra garante que todas as transações sejam realizadas com segurança, transparência e tenham proteção jurídica.

Não ter participação societária em outra companhia

É necessário que o solicitante da conta não seja sócio de outra empresa. Essa exigência é estabelecida para evitar possíveis conflitos financeiros que possam surgir devido a interesses em diferentes negócios.

Não ser uma instituição financeira

Empresas que operam no setor financeiro não são elegíveis para abrir uma conta conosco. Esse critério abrange bancos, cooperativas de crédito e outras entidades que lidam diretamente com serviços financeiros.

Ao abrir sua conta na Omni Empresas, você tem à disposição produtos financeiros adequados para o seu negócio, inclusive a solução de antecipação de recebíveis. Dessa maneira, é possível garantir maior solidez e potencial de crescimento para o empreendimento.

Agora que você sabe o que é a antecipação de recebíveis, avalie se a sua empresa tem valores a receber que podem ser antecipados e se vale a pena adiantá-los. Se for o caso, conte com uma empresa de crédito de sua confiança para o processo.

Quer saber todos os serviços que podem ser acessados com a sua conta na Omni Empresas? Entre em nosso site e confira as nossas soluções!